Получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта в 2020 году

Самое важное в статье: "Получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта в 2020 году". Актуальность информации вы всегда можете проверить, задав вопрос дежурному специалисту.

Содержание

В контрактах появится обязательное условие о замене обеспечения исполнения контракта в случае отзыва лицензии у банка, предоставившего гарантию

mast3r/ Depositphotos.com

С 1 июля начнет действовать новое требование к форме контракта, которое будет применяться в случае, если в соответствии с ч. 1 ст. 96 Закона N 44-ФЗ контрактом предусматривается предоставление обеспечения исполнения контракта (Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 502-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»).

Узнайте последние изменения Закона № 44-ФЗ и Закона № 223-ФЗ, пройдя обучение по долгосрочной программе профессиональной переподготовки, и получите диплом установленного образца.

Так, согласно новому п. 30 ст. 34 Закона N 44-ФЗ в указанном случае заказчики будут включать в контракт обязательство контрагента предоставить новое обеспечение исполнения контракта в случае отзыва у банка, предоставившего банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта, лицензии на осуществление банковских операций.

Новое обеспечение контрагент должен будет предоставить не позднее одного месяца со дня получения соответствующего уведомления заказчика. При этом его размер обеспечения может быть уменьшен. А за каждый день просрочки исполнения указанного обязательства контрагенту будет начисляться пеня.

Определены требования на 2020 и 2021 годы к банкам, выдающим банковские гарантии, обеспечивающие заявки и контракты по Закону № 44-ФЗ

3dfoto / Depositphotos.com

В соответствии с указанными изменениями с 1 января по 31 декабря 2020 года включительно банки, осуществляющие выдачу заказчикам банковских гарантий для обеспечения заявок и исполнения контрактов, должны одновременно соответствовать следующим требованиям:

— наличие собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн руб., рассчитываемых по методике Банка России, по состоянию на последнюю отчетную дату;

— наличие кредитного рейтинга не ниже уровня «В(RU)» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и (или) кредитного рейтинга не ниже уровня «ruB» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Кроме этого, установлены требования, которым указанные банки должны соответствовать в период с 1 января по 31 декабря 2021 года включительно:

— наличие собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн руб., рассчитываемых по методике Банка России, по состоянию на последнюю отчетную дату;

— наличие кредитного рейтинга не ниже уровня «B+(RU)» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и (или) кредитного рейтинга не ниже уровня «ruB+» по национальной рейтинговой шкале кредитного рейтингового агентства Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Изменились дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей Закона № 44-ФЗ

alexraths / Depositphotos.com

В частности, в соответствии с внесенными в документ изменениями, обязательному закреплению в банковской гарантии подлежит условие о праве заказчика в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения контрагентом гарантийных обязательств, обеспеченных гарантией, представлять гаранту на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате соответствующей денежной суммы.

При этом в число недопустимых к включению в банковскую гарантию положений отнесены также положения о праве гаранта отказывать в удовлетворении требования заказчика о платеже в случае непредоставления гаранту заказчиком уведомления о нарушении контрагентом гарантийных обязательств, требований о предоставлении заказчиком гаранту отчета об исполнении гарантийных обязательств.

Указанные изменения вступили в силу с 30 июля.

Напомним, с 1 июля в соответствии с новой редакции ч. 4 ст. 33 Закона № 44-ФЗ при необходимости заказчик устанавливает требования к предоставлению гарантийных обязательств, а именно требования к гарантии качества товара, работы, услуги, а также требования к гарантийному сроку и (или) объему предоставления гарантий их качества, к гарантийному обслуживанию товара. Если такие требования установлены, то в извещении, документации о закупке, проекте контракта должно быть установлено требование обеспечения гарантийных обязательств (ч. 1 ст. 96 Закона № 44-ФЗ).

Гарантийные обязательства в соответствии с ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ обеспечиваются теми же способами, что и исполнение контракта:

— предоставлением банковской гарантии. При этом срок действия банковской гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, которые должны быть ей обеспечены, не менее чем на 1 месяц;

— внесением денежных средств на указанный заказчиком счет.

Получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта в 2020 году

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2019

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2019

Электронное периодическое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия 22 декабря 2006 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77–26576.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Банковская гарантия контрактов

Статью подготовил директор по развитию предпринимательства и конкуренции ОАО «Акса» Корчагин Юлиан Андриянович. Связаться с автором

Вернуться назад на Банковские контракты

Банковская гарантия является письменным обязательством банка-эмитента выплатить бенефициару (Заказчику) по контакту сумму, указанную в гарантии в случае если контракт не будет исполнен или нарушены какие-либо контрактные условия исполнения контракта.

Читайте так же:  Постановление правительства москвы 135 о замене счетчиков в 2020 году

Банковская гарантия может быть запрошена как при исполнении коммерческого контракта, так и при подписании Государственного контракта, так как в соответствии со ст. 96 44-го ФЗ Заказчик обязан установить требование обеспечения исполнения контракта.

При этом способ обеспечения исполнения контракта определяется участником закупки, с которым заключается контракт, самостоятельно. Т.е. исполнитель контракта может в качестве обеспечения предоставить «живые» деньги, перечислив их Заказчику на период исполнения контракта, либо предоставить банковскую гарантию.

Безусловно, использование денежных средств в настоящий момент, когда привлечение кредитных ресурсов крайне затруднительно, не самый эффективный способ и банковская гарантия является единственным разумным и эффективным способом обеспечением исполнения контракта.

Предоставление победителем торгов обеспечения исполнения обязательств, в том числе в виде безотзывной банковской гарантии, является обязательным условием заключения контракта при размещении большинства государственных и муниципальных заказов.

В настоящее время самым экономичным способом подтверждения исполнения контракта является банковская гарантия.

В ряде случаев предоставление банковской гарантии требуется и при заключении контрактов по результатам коммерческих тендеров.

Как банковский продукт, гарантия по коммерческому контракту аналогична банковской гарантии предоставляемой в качестве обеспечения исполнения государственного контракта.

Банковская гарантия, предоставляемая в качестве обеспечения исполнения обязательств, как по государственному, так и по коммерческому контракту должна соответствовать требованиям, установленным статьями 368 – 379 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Когда частная компания заключает контракт с госзаказчиком, она предоставляет банковскую гарантию. Предоставление банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта — необходимое условие сделки. В нескольких письмах Минэкономразвития чиновники пояснили, как поставщику действовать в спорных случаях.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта служит для того, чтобы подтвердить намерение поставщика добросовестно выполнить обязательства по сделке с госзаказчиком. Если поставщик нарушит условия договора или выполнит обязательства ненадлежащим образом, госзаказчик компенсирует свои потери с помощью банковской гарантии контракта. Если поставщик не предоставит банковскую гарантию по 44-ФЗ или не перечислит деньги на счет заказчика, госконтракт получить не удастся.

В процессе подготовки к госконтракту поставщик часто сталкивается с несколькими вопросами:

1. Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта.

2. Можно ли предоставить две банковских гарантии для одного контракта.

3. Может ли госзаказчик использовать банковскую гарантию контракта для получения неустойки.

Предоставление банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта — одно из условий участия в закупке. В качестве обеспечения заявки поставщик перечисляет денежные средства или предоставляет банковскую гарантию (ст. 44 Федерального закона № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»). Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ изложены в ст. 45 данного закона.

Чтобы получить банковскую гарантию для обеспечения контракта, поставщику нужно:

1. Обратиться в банк, который входит в перечень банков, отвечающих требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения (п. 3 ст. 74.1 НК РФ). Минфин РФ формирует перечень согласно данным ЦБ РФ и публикует его на официальном сайте.

2. Оформить банковскую гарантию с учетом требований ст. 45 закона 44-ФЗ. В рамках сделки с банком поставщик заполняет заявление по форме банка и предоставляет анкетные данные о компании, реквизиты, копии учредительных документов и т. д.

В ходе оформления банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта поставщику может не удаться получить гарантию на всю сумму в одном банке. Например, поставщику нужно оформить гарантию на 1 млн. р., а банк предоставляет ее на 900 тыс. р. Некоторые поставщики компенсируют это тем, что предлагают госзаказчику две банковских гарантии для одного контракта.

После того, как такой поставщик получит банковскую гарантию контракта в одной кредитной организации, он обращается в другую и оформляет еще один документ, на недостающие 100 тыс. р. Другой вариант — когда поставщик предоставляет банковскую гарантию по 44-ФЗ, а недостающую сумму перечисляет на счет заказчика.

Если поставщик предлагает две банковских гарантии для одного контракта, это спорный в правовом смысле подход. В письме Минэкономразвития № Д28и-106 чиновники указали, что закон 44-ФЗ не предусматривает двух банковских гарантий контракта.br>
Тот же вывод присутствует в письме Минэкономразвития № Д28и-1893. Судебная практика также поддерживает позицию, что две банковских гарантии для одного контракта предоставлять нельзя (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда № 16АП-4358 по делу № А63-4519).

Чисто технически две банковские гарантии по 44-ФЗ формируют финансовый резерв, за счет которого заказчик сможет восполнить убытки или вычесть аванс. Но Минэкономразвития и суды считают, что этот подход не соответствует закону.br>
Поэтому поставщику лучше подготовить одну банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта.

Минэкономразвития усомнилось в правомочности взыскания неустойки из банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта. В письме №Д28и-65 чиновники указали, что неустойку по госконтракту нельзя оплатить таким образом, поскольку она является неосновным обязательством.br>
Такая точка зрения присутствует и в судебной практике (постановление Первого арбитражного апелляционного суда по делу № А38-4251).

С июля изменится обеспечение исполнения контракта

Изменили правила обеспечения госконтракта для закупок среди СМП и СОНКО

В госзакупках с преимуществами для СМП и СОНКО размер обеспечения придется считать, отталкиваясь от цены госконтракта, а не начальной (максимальной) цены (НМЦК).

Обеспечить придется в размере, который не меньше авансирования.

Поставщик в таких закупках не будет обеспечивать контракт, если отправит госзаказчику сведения из реестра контрактов. Нужно подтвердить, что на протяжении 3 лет до подачи заявки победитель выполнил 3 контракта без неустоек.

Установили срок возврата обеспечения

По общему правилу, этот срок — не больше 30 дней от даты выполнения условий договора.

Для закупок с преимуществами СМП и СОНКО такой срок не превышает 15 дней с даты исполнения госконтракта.

Эти сроки будут применять и в случаях, когда договор обеспечивается в уменьшенном размере по ч. 7, 7.1 и 7.2 ст. 96 44-ФЗ.

Определили новый срок действия банковской гарантии

Участники закупки решат, на какой срок предоставлять гарантию. Этот период должен превышать срок исполнения обязанностей не меньшем чем на месяц.

Когда подрядчик получит отсрочку для завершения работ, услуг или поставки, ему придется договариваться с банком, чтобы продлить или получить новую гарантию.

Изменили правила замены обеспечения

С 01.07.2019 в контракте появится обязанность поставщика предоставить заново обеспечение госконтракта, если у банка-гаранта отозвали лицензию на проведение банковских операций.

Если поставщик просрочит это обязательство, то каждый день ему будут начислять пени. Правила начисления пени такие же, как и в общем случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по договору (ч. 7 ст. 34 44-ФЗ).

Читайте так же:  Прекращение обязательства зачетом встречного однородного требования в 2020 году

Обновили правила уменьшения обеспечения

В процессе исполнения госконтракта размер ОИК можно уменьшить, если:

  • предоставляется новая гарантия взамен банковской, полученной в банке, потерявшим лицензию на осуществление банковских операций;
  • изменяется способ обеспечения исполнения контракта;
  • в госконтракте предусмотрены отдельные этапы его исполнения.

Как обеспечивать контракт в уменьшенном размере прописали в новых ч. 7.2 и 7.3 ст. 96 закона о контрактной системе.

По ч. 7.2 ст. 96 44-ФЗ, обеспечение исполнения госконтракта уменьшится после отправления заказчиком сведений о выполнении контракта (в частности, отдельного этапа) и стоимости исполненных обязательств для включения в реестр госконтрактов. Уменьшать будут пропорционально стоимости исполненных обязательств, которые приняты и оплачены госзаказчиком.

Если поставщик обеспечивал обязательства банковской гарантии, то требование заказчика уплатить деньги по такой гарантии не может быть больше размера, рассчитанного по сведениям об исполнении контракта из реестра.

Если поставщик обеспечил деньгами, то он вправе заявить о желании вернуть их в сумме, на которую уменьшен размер обеспечения исполнения контракта, рассчитанного по сведениям о его исполнении.

В ч. 7.3 ст. 96 44-ФЗ установили ограничения на уменьшение размера ОИК:

  • поставщик должен исполнять госконтракт без неоплаченных неустоек;
  • аванс, который предусмотрен госконтрактом, должен быть «отработан», т. е. ТРУ приняты заказчиком в объеме не меньше выплаченного аванса.

Уменьшить ОИК нельзя будет и в случаях, которые определит Правительство для обороноспособности и безопасности государства, защиты здоровья, прав и законных интересов граждан. Пока проекта такого Постановления на официальном сайте проектов нормативных актов нет.

Определили правила для обеспечения гарантийных обязательств

С июля 2019 года заказчики начнут требовать обеспечить гарантийные обязательства. Это правило будет действовать, если госконтрактом предусмотрены гарантийные обязательства и заказчик требует обеспечить основные обязательства.

Обеспечить гарантию можно будет как банковской гарантией, так и деньгами. Выбрать способ разрешили поставщику. Он может поменять способ или предоставить другую банковскую гарантию вместо первоначальной.

Для срок действия банковской гарантии установили, что он должен превышать период гарантийных обязательств не меньше чем на месяц.

Как обеспечивать гарантийные обязательства, должно быть прописано в госконтракте. Эти же сведения рекомендуем прописать и в других закупочных документах. Если заказчик требует обеспечить гарантийные обязательства, то документы о приемке поставленных ТРУ будут подписываться только после предоставления поставщиком такого обеспечения.

Калькулятор банковской гарантии

Название банка Стоимость банковской гарантии

Обратите внимание, что у некоторых банков может быть фиксированная минимальная сумма за гарантию на обеспечение заявки. Как правило, она не превышает 4 000 рублей.

Название банка Стоимость банковской гарантии

Название банка Стоимость банковской гарантии

Как пользоваться калькулятором

Самый простой способ оценить, сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта или участия, — воспользоваться калькулятором. Он учитывает все основные параметры, которые влияют на стоимость: срок, цену контракта, наличие аванса.

Работать с калькулятором просто.

Шаг 1. Укажите форму обеспечения: заявка или исполнение.

Шаг 2. Если оплата по госконтракту будет с авансированием, то поставьте галочку у пункта «Аванс».

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Шаг 3. Укажите калькулятору, по каким правилам проходит тендер.

Шаг 4. Введите в калькуляторе сумму банковской гарантии.

Шаг 5. Укажите, на какой период нужна гарантия.

Шаг 6. Когда все готово, нажмите на кнопку «Рассчитать». В таблице под калькулятором банковской гарантии по госконтракту отобразится стоимость услуги в основных банках.

Как используют банковскую гарантию

Работа по госконтракту обязывает к особой ответственности как подрядчика, так и заказчика, поскольку такие сделки оплачиваются из бюджетных средств. Федеральный закон № 44-ФЗ требует от заказчика не только выбирать подрядчика, обеспечивая найм исключительно профессионалов, но и страховаться на случай неисполнения подрядчиком каких-либо обязательств. Если победитель закупки отказывается от заключения контракта или не исполняет его условия, заказчик должен быть уверен в возмещении убытков и взыскании неустоек. Гарантировать это может обеспечение, которое может быть денежным или в форме банковской гарантии (или банковского поручительства).

Покупая в банке поручительство, поставщик приобретает услугу. Если он не исполнит обязательства, заказчик взыскивает сумму обеспечения не с него, а с банка. Банк перечисляет заказчику требуемые деньги и получает право взыскать эту сумму с поставщика. Поэтому потенциальные затраты состоят не только из комиссии банку, но и из возможного возмещения суммы, которую банк выплатит заказчику.

Как узнать размер обеспечения

Размер обеспечения для заявки на участие устанавливается в документации о закупке, для исполнения контракта — в документации и его проекте.

Рассчитывая эту сумму, заказчик исходит из правил.

  • если НМЦК закупки находится в диапазоне от 1 млн рублей до 20 млн рублей — обеспечение составит от 0,5 до 0,1 % от суммы НМЦК;
  • если НМЦК превышает 20 млн рублей — от 0,5 до 5 % от суммы НМЦК.

Для исполнения контракта:

  • от 5 % до 30 % от суммы контракта, если она не превышает 50 млн рублей;
  • от 10 % до 30 %, если превышает.

Сумму обеспечения контракта можно увеличить по ходу проведения закупки, если подрядчик снизил цену контракта на 25 % или более относительно НМЦК. Так работают антидемпинговые меры.

223-ФЗ также предусматривает обеспечение договоров и заявок на участие. Основное регулирование этих вопросов отдано на откуп заказчику, законом предусмотрены только базовые правила:

  • обеспечение заявок на участие не устанавливается, если НМЦД находится в пределах 50 млн рублей;
  • если сумма НМЦД превышает 5 млн рублей, обеспечение заявок возможно, но не более 5 % от НМЦД;
  • если закупка проводится для субъектов малого и среднего предпринимательства — не более 2 % от НМЦД.

От чего зависит стоимость

Калькулятор помогает оценить затраты, но не может рассчитать точную сумму. Каждый банк устанавливает свои правила, решая, какие особенности учитывать, например, открытый в этом банке расчетный или спецсчет. Некоторые ставят минимальный порог. Например, стоимость банковской гарантии ВТБ не будет меньше 6000 рублей, а у Сбербанка — меньше 4000 рублей.

Сумма обеспечения — базовый параметр для всех. Помимо нее, на стоимость влияют:

  • срок, на который необходимо банковское поручительство: он должен не менее чем на месяц перекрывать срок действия контракта. Нужно смотреть на срок действия, а не исполнения обязательств по нему;
  • кредитная история поставщика;
  • риск неисполнения подрядчиком контракта.
Читайте так же:  Протокол разногласий к дополнительному соглашению образец в 2020 году

Эти переменные определяют индивидуальный размер комиссии банка за выдачу гарантии. Чем благонадежнее подрядчик и чем меньше рисков для банка, тем дешевле будет услуга.

Как считать банковскую гарантию

Для расчета стоимости банковской гарантии используют формулу:

  • С — стоимость банковской гарантии;
  • СО — сумма обеспечения;
  • КБ — комиссия банка;
  • СГ — срок.

Эту формулу используют все калькуляторы. Например, подрядчик заключает контракт, сумма обеспечения которого составляет 10 млн рублей. Гарантия нужна на один год и банк, рассмотрев документы подрядчика, определил для него комиссию 5 %.

Стоимость банковской гарантии для поставщика при таких вводных составит 500 000 рублей.

Что нужно для получения

Для оформления обеспечения, подходящего для работы с госзаказом, необходимо правильно выбрать банк. Минфин ведет и постоянно обновляет реестр кредитных организаций, имеющих право оказывать такую услугу. Ознакомиться с реестром можно на официальном сайте Минфина. Выбирать партнера следует из актуальной версии реестра.

Для получения банковской услуги придется предоставить документы:

  • письмо об оказании услуги;
  • проект банковской гарантии;
  • копию проекта госконтракта или закупочной документации;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • учредительные документы заявителя;
  • финансовые и бухгалтерские документы.

Приведенный перечень не является исчерпывающим. При личном обращении заявителя в банк ему дадут актуальный список документов, которые нужны банку, чтобы принять решение и рассчитать сумму.

Отправить по почте

Перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов и соответствующих требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 12.12.2019)

Дата публикации: 16.12.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 12.11.2019)

Дата публикации: 12.11.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 05.11.2019)

Дата публикации: 05.11.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 23.10.2019).

Дата публикации: 23.10.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 09.10.2019).

Дата публикации: 09.10.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 03.10.2019)

Дата публикации: 04.10.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 25.09.2019)

Дата публикации: 25.09.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 19.09.2019)

Дата публикации: 20.09.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 05.09.2019)

Дата публикации: 05.09.2019

Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 23.08.2019).

Получите банковскую гарантию онлайн

Сервис бесплатно подберет банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ в банках-партнерах.
Сумма для обеспечения контракта до 200 млн рублей.

Возможности

Получите гарантию без визита в банк

Все взаимодействие с банком — от заявки до получения — проходит в электронном виде.

Узнайте прогноз одобрения заявки

Сервис оценит компанию и даст прогноз на получение гарантии в разных банках.

Выберите лучшее предложение

Сервис рассчитает условия гарантии во всех банках партнерах. Сравните и выберите наиболее подходящие.

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

В сфере госзакупок, которые проводятся на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят очередные изменения. На этот раз они связаны с обеспечением участия в закупках. Мы уже публиковали материал, посвященный гарантийным платежам и банковским гарантиям (см. «Обеспечительные платежи при участии в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). А сегодня расскажем о новых правилах в обеспечении заявки и о новом перечне банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы нужно подготовить для получения гарантии, и какие меры принять, чтобы не опоздать с получением.

Новые правила для обеспечения заявки

Сейчас по общему правилу банковскую гарантию для обеспечения заявки можно предоставить только в закупках, которые проводятся в бумажной форме. Поскольку закрытые аукционы и конкурсы еще недавно были исключительно «бумажными», участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. А вот для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. Начиная с июля 2018 года, заказчики вправе проводить открытый конкурс, двухэтапный конкурс и конкурс с ограниченным участием как в бумажной, так и в электронной форме. А с января 2019 года указанные процедуры в обязательном порядке будут электронными (часть 43 ст. 112 Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). Означает ли это, что со следующего года участники таких закупок лишатся возможности обеспечить заявку при помощи банковской гарантии?

Нет, не означает. Запрет на привлечение гарантии будет действовать, но продлится недолго — по 30 июня 2019 года включительно. Начиная с 1 июля 2019 года, поставщики, подающие заявки на участие в открытом конкурсе, двухэтапном конкурс и конкурс с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе смогут вместо «живых» денег предоставить гарантию банка (часть 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет. Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса.

Читайте так же:  Соответствие должностей государственной и муниципальной службы в 2020 году

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

  • компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
  • у поставщика нет задолженности по налогам;
  • руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
  • в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
  • поставщик и заказчик не аффилированы;
  • поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
  • поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

  • поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
  • отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
  • за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
  • есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
  • поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения.

Содержание полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Уставные документы

  • устав;
  • свидетельство о регистрации;
  • решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;
  • свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;
  • паспорта учредителей;
  • подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

  • оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;
  • многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;
  • для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
  • для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
  • для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
  • бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт расчетный счет, банк может затребовать:

  • справку об открытых счетах из «своего» банка;
  • оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

Закупочные документы

  • проект контракта с приложениями;
  • справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
  • описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки». В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня. Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники. В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами.

Есть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания. Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме. В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.

Также ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Москве

Окажем профессиональную помощь в получении банковской гарантии в Москве

Что представляет собой банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта?

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – это документальное обязательство того, что банк, или другая коммерческая организация, выплатит заказчику оговоренную сумму в случае невыполнения исполнителем контракта надлежащим образом.

В 2015 году согласно поправкам в законодательстве понятие «банковская гарантия» было заменено понятием «независимая гарантия». Ввиду поправки гарантию могут выдавать не только банковские структуры, но и другие коммерческие организации. Для того, чтобы охарактеризовать понятие «гарантии» часто применяется также слово «поручительство». Но банковская гарантия разнится с иными методами обеспечения исполнения обязательств.

Схожесть гарантии и поручительства заключается в том, что и гарант и поручитель обязываются выплатить клиенту денежную сумму, если исполнитель не исполнил свои обязательства предъявленные контрактом.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Наши аккредитации

Преимущества банковской гарантии на исполнение контракта

Главным плюсом заключения банковской гарантии на соблюдения контракта является сохранение собственных активов компании, которые используются в момент активности деятельности, поскольку даже вывод небольших средств из активов компании может значительно повлиять на ее финансовое положение.

Читайте так же:  Увольнение по собственному желанию при банкротстве предприятия в 2020 году

Основные плюсы банковской гарантии на осуществление контракта:

  • При обращении для получения банковской гарантии все последующие запросы упрощаются. Банк первый раз проводит полный анализ деятельности компании, после чего следующие просьбы о поручительстве утверждаются достаточно быстро и пакет документов для предоставления будет минимальным.
  • Наличие банковской гарантии является большим преимуществом для исполнителя, поскольку заказчик уже по этому может оценить финансовое положение компании.
  • Риск равномерно распределен между заказчиком и исполнителем, которые подписали контракт на банковской гарантии.

Кому требуется банковская гарантия?

Она необходима двум заинтересованным сторонам, преследующим собственные цели и стремления. Почему это равнозначно для них? Гарантийные бумаги – это реальная страховка, способная в полной мере покрывать затраты, которые связаны с неисполнением или недостаточным выполнением обязанностей, взятых исполнителем по договору. В соглашении поручительства от банка точно указываются ситуации, в случае наступления которых у заказчика есть полное право требования уплаты финансовых средств. Поэтому такой документ нужен заказчикам в области муниципальных, государственных закупок.

Это необходимо и исполнителю по договору из-за того, что с ним никто не станет заключать сделку, если отсутствует надежное поручительство.

Выходит, если потенциальный победитель торгов для закупок стремиться подписать государственный контракт для получения прибыли, на законных основаниях от него требуют подобных гарантийных соглашений.

Согласно современному законодательству, 222-ФЗ и 44-ФЗ, обеспечение доступно в двух вариантах:

  • Банковская гарантия.
  • Внесение материальных средств на счета.

Первый способ является более предпочтительным для исполнителя, потому что не предполагает изъятия из оборота компании денег.

Оформление банковской гарантии

Стоимость банковской гарантии на обеспечение исполнение контракта

Мы, «Единый КонсалтЦентр», проведем полный процесс в получении Вами гарантии от банка. Все документы, которые получают у нас клиенты, становятся на учет в Центральный Банк Российской Федерации. Для получения гарантии на обеспечение исполнения контракта Вам не нужно открывать счет или вносить залог.

Услуги предоставляемые бесплатно «Единым КонсалтЦентром»:

  • консультации;
  • проведение оценки состояния компании-исполнителя;
  • сопровождение в процессе оформления документации;
  • выбор оптимальных условий гарантии;
  • структуризация документов с учетом особенностей продукта;
  • подача документов в банк и получение ответа.

Какие данные прописываются в документе?

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта должна содержать следующую информацию:

  • Денежная сумма.
  • Условия, в которых она будет выплачиваться, а также обязанности каждой стороны.
  • Конкретный срок действия гарантийных обязательств.

Каждая БГ вносится в специальный реестр, который проверяется определенными государственными инстанциями. Это необходимо для противодействия выдаче неофициальных документов, которые обходили бы установленный порядок и процедуру. Заказчик может с помощью реестра проверять подлинность бумаг, не сомневаясь в немедленном удовлетворении требований, которые могут быть выдвинуты по оплате.

Стадии оформления

Процедура оформления в Российской Федерации состоит из нескольких этапов. На первом этапе производится поиск организации-гаранта, который выдаст БГ обеспечения договоренностей. Акцент делают на списке банков, которые составлялся сотрудниками Министерства финансов Российской Федерации. Еще уточняют у выбранного учреждения, если ли лицензия Центробанка России, а также наличие информации, которая касается параметров оборота банка – не менее одного миллиарда рублей.

После выбора организации определяют со списком бумаг, требуемых для исследования хозяйственного и денежного состояния предприятия. На базе этих данных банк-гарант дает ответ о предоставлении или непредоставлении БГ.

На третьем этапе идет подготовка комплекта документации для получения и подача в банк-гарант. Затем ожидают финального решения. Если оно позитивное, наступает очередь четвертой стадии – заключение договора-гарантии. При негативном ответе ищут новую организацию, способную его выдать.

Необходимые документы для получения банковской гарантии в Москве

  • два экземпляра заявления;
  • учредительный договор (заверенная копия);
  • устав с имеющимися изменениями (копия, заверенная печатью);
  • свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
  • свидетельство о государственной регистрации юр. лица;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах;
  • бухгалтерская отчетность по форме №1 и №2 (копии);
  • копии приказов о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  • решение участников или протокол собрания, составленные с учетом требования Устава предприятия о том, что они согласны на заключение крупной сделки (копия);
  • лицензии на виды деятельности;
  • справки об оборотах на расчетных счетах в коммерческих банках за текущий и прошедшие годы, с разбивкой по каждому месяцу;
  • выданная на срок не менее 6 мес. выписка из ЕГРЮЛ;
  • документация по аукциону или конкурсу, протоколы и извещения, муниципальный или государственный контракт.

Преимущества работы с «Единым КонсалтЦентром» в Москве

«Единый КонсалтЦентр» содействует получению банковских гарантий в течение 3 дней. Преимущества работы с нами:

  • получение банковских гарантий без поручительства и залога;
  • минимальный срок получения банковской гарантии – от 2-х дней;
  • мы подберем банк под вид деятельности клиента;
  • в разных города у Вас есть возможность получения гарантии;
  • с нами Вам потребуется только минимальный пакет документов;
  • мы работаем с лучшими банками России.

Банки, с которыми мы сотрудничаем, полностью отвечают требованиям:

  • обладают лицензией для проведения подобных операций;
  • капитал банка составляет от 1 млрд. рублей;
  • соблюдаются нормы, установленные Федеральным Законом Российской Федерации;
  • к банкам не применялись меры по финансовому выздоровлению.

Особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Главная особенность состоит в том, что это одностороннее соглашение. Гарантия самостоятельна и не связана с динамикой обязательства, которое обеспечивает. Даже если в гарантия ссылается на обязательство, она призвана обеспечивать только исполнение непосредственного обязательства контракта.

Кроме того, компания, которая выступает гарантом, не освобождается от ответственности, даже если главное обязательство прекращено или является недействительным по каким-либо причинам.

Банковскую гарантию невозможно отозвать, то есть гарант не может отказаться от обязательств без согласия бенефициара, или третьего лица, которому обязаны уплатить оговоренную сумму. Отозвать гарантию возможно лишь в том случае, если это оговорено в условиях самой гарантии.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Принципал, то есть лицо, которое запрашивает услуги гаранта, оплачивает вознаграждение для компании, выступающей гарантом за выдачу обязательства.

Получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта в 2020 году
Оценка 5 проголосовавших: 1

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here